O setor industrial tem uma grande relevância para o país. No entanto, em períodos de crise de crédito, mesmo as indústrias enfrentam dificuldades para conseguir recursos que podem servir até para manter as suas operações.
Em um cenário como esse, é necessário buscar diferentes opções de financiamento. Afinal, esse é um modo de levantar o capital necessário para a empresa conseguir sobreviver e, posteriormente, investir em melhorias e crescimento.
Neste post, você conhecerá diferentes opções de financiamento para indústrias e entenderá por que a obtenção dos recursos é tão importante.
Confira!
Como se dá a crise de crédito no Brasil?
A crise de crédito, conhecida no mercado como “credit crunch”, é um fenômeno econômico caracterizado pela redução do acesso a empréstimos e financiamentos. No contexto brasileiro em 2023, ela acontece por diversos fatores, como:
- instabilidade econômica;
- alta taxa de juros (Selic);
- aumento da inadimplência;
- incertezas políticas;
- consequências da pandemia de covid-19.
Em períodos como esse, as instituições financeiras tendem a adotar medidas mais cautelosas na concessão de empréstimos e financiamentos. Como consequência, há uma redução da oferta de crédito, afetando diretamente as indústrias.
Afinal, elas enfrentam mais dificuldades para obter recursos financeiros para investimentos, capital de giro, expansão de suas atividades, entre outros aspectos. Logo, é necessário buscar alternativas para conseguir dinheiro.
Quais os impactos dessa crise no financiamento para indústrias no Brasil?
A crise de crédito tem impactos significativos no financiamento para as indústrias brasileiras. Isso ocorre porque, com restrições nesse tipo de solução, as empresas do setor encontram dificuldades para obter recursos financeiros necessários para diversas atividades.
Entre elas, estão:
- investimentos;
- capital de giro;
- aquisição de maquinário;
- modernização de equipamentos;
- desenvolvimento de novos produtos;
- expansão das atividades.
Além disso, com menos recursos disponíveis, as indústrias podem enfrentar dificuldades para operar e alcançar os resultados desejados. Nesse sentido, os desafios podem envolver questões como:
- controlar suas despesas e a taxa de inadimplência;
- manter suas operações;
- expandir seus negócios;
- enfrentar a concorrência;
- manter o fluxo de caixa em dia, dificultando o pagamento dos compromissos financeiros.
Vale ressaltar que em um cenário de crise de crédito, as instituições financeiras tendem a elevar as taxas de juros e as exigências para a concessão de financiamentos e empréstimos. Logo, os custos para a indústria aumentam, os prazos tendem a ser mais curtos e as condições de pagamento, mais rigorosas.
Qual é a importância da concessão de crédito para as indústrias brasileiras?
A concessão de crédito empresarial desempenha um papel fundamental no desenvolvimento e na sustentabilidade das indústrias brasileiras. Isso porque o acesso a recursos financeiros permite que as organizações executem diversas tarefas relevantes para o sucesso.
Algumas delas incluem:
- investir em novas tecnologias e modernizar suas instalações;
- expandir sua capacidade produtiva;
- contratar mais mão de obra;
- aprimorar sua produtividade;
- conquistar novos mercados;
- atravessar momentos de crise;
- fazer uma melhor gestão financeira.
Além desses pontos, a concessão de crédito é essencial para o financiamento do capital de giro das indústrias. Esse valor é essencial para manter as operações industriais e garantir que as companhias possam realizar diversos processos, como:
- executar projetos;
- honrar seus compromissos financeiros;
- atender à demanda do mercado;
- garantir a saúde financeira;
- aproveitar as oportunidades.
Outro aspecto relevante desse tipo de concessão é que ele ajuda a desenvolver novos projetos de pesquisa e desenvolvimento. Dessa forma, ele estimula a inovação e o avanço tecnológico nas indústrias, o que é essencial para aumentar a competitividade no cenário nacional e internacional.
Afinal, quais são as opções de financiamento disponíveis para a indústria?
Conforme você acompanhou, a concessão de crédito para indústrias brasileiras é especialmente relevante para a economia. Agora, vale a pena saber quais são as opções de financiamento disponíveis para esse tipo de empresa.
Conheça os principais a seguir!
Financiamento bancário
Embora não seja a modalidade mais atrativa do mercado em um período de crise de crédito, o financiamento bancário é uma opção para a captação de recursos para as indústrias. As principais instituições financeiras do mercado oferecem linhas de crédito específicas para esse tipo de negócio.
O mais importante ao considerar essa opção é pesquisar e comparar as condições oferecidas por diferentes bancos. Em especial, é preciso avaliar as taxas de juros cobradas, os prazos e as exigências de cada instituição.
Programas de incentivo governamentais
Outra forma de obter financiamento para uma indústria é por meio de programas de incentivo disponibilizados pelo Governo Federal.
Visando estimular o desenvolvimento do setor, eles podem oferecer linhas de crédito com taxas subsidiadas, prazos mais longos e condições especiais. Um exemplo de instituição que atua nesse sentido é o Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES).
Leasing
Embora não seja tão conhecido, o leasing é uma alternativa de financiamento que as indústrias podem explorar. Essa é uma modalidade na qual a empresa pode alugar um bem, como máquinas, equipamentos ou veículos, pagando um valor mensal por seu uso.
Esse tipo pode ser interessante para as indústrias que precisam de ativos de alto custo, mas não desejam ou não têm recursos para adquiri-los integralmente. O leasing oferece flexibilidade e possibilidade de atualização tecnológica constante, além de permitir o direcionamento de recursos para outras áreas do negócio.
Antecipação de recebíveis
A antecipação de recebíveis é mais uma opção para as indústrias em busca de recursos. Essa alternativa consiste em uma forma de obter capital de giro imediato a partir da antecipação dos pagamentos que a indústria receberia apenas no futuro.
Trata-se de uma modalidade especialmente útil para as indústrias que vendem seus produtos a prazo. Afinal, ela permite que as empresas transformem seus direitos de crédito em dinheiro de forma antecipada.
Para utilizar esse tipo de solução, as indústrias podem recorrer a empresas especializadas no assunto ou a negócios com propostas inovadoras, como a Trademaster. Com a solução oferecida, é possível oferecer um limite de crédito para seus clientes, que ganham prazo para pagar.
Após emitir o boleto da Trademaster, a indústria recebe de forma antecipada os recursos acordados, com base nos valores das vendas a prazo. Já o distribuidor ou varejista tem a chance de comprar com condições melhores, fortalecendo a parceria.
Neste post, você conferiu como costuma ocorrer uma crise de crédito no Brasil e quais os seus impactos para as indústrias do país. Além disso, foi possível ver como a concessão de capital é importante e conferiu opções de financiamento para consegui-lo, considerando diferentes alternativas.
Está precisando de recursos para a sua indústria? Entre em contato com a Trademaster e conheça as soluções disponíveis!
